Ce este o autorizație de tranzacționare?
Autorizația de tranzacționare se referă la nivelul de putere încredințat unui broker sau agent de către un client. Autorizația de tranzacționare dictează acțiunile pe care le poate efectua un agent, cum ar fi cumpărarea sau vânzarea. Acest lucru poate fi similar cu conceptul de împuternicire și va fi adesea discutat atunci când un investitor se angajează cu un nou consilier sau broker. În termeni simpli, autorizația de tranzacționare se referă la oricine are acces la tranzacționare în numele investitorului și ce permisiuni au.
Cum funcționează o autorizație de tranzacționare
Nivelurile de autorizare de tranzacționare permit unui investitor să ofere anumite tipuri de acces unui terț în scopul tranzacționării pe un cont desemnat. Autorizarea de tranzacționare devine de obicei o considerație atunci când o persoană alege să se angajeze cu un profesionist financiar pentru servicii de consultanță financiară. O persoană poate dori să acorde acest acces profesional la conturile de investiții deja înființate sau poate alege să deschidă un cont nou cu intenția de a desemna accesul.
În general, există de obicei două tipuri de niveluri de autorizare de tranzacționare, autorizare de tranzacționare completă și autorizație de tranzacționare limitată. Stabilirea acestor niveluri de autorizare de tranzacționare impune deținătorului principal de cont să consimtă la autorizare printr-un acord documentat formal.
Niveluri de autorizare de tranzacționare
O persoană fizică poate acorda de obicei unei terțe părți, fie o autorizație de tranzacționare limitată, fie o autorizație de tranzacționare completă.
Autorizație de tranzacționare limitată: acest tip de autorizație permite unui broker, al unui consilier financiar sau al unui alt agent desemnat să plaseze tranzacții cu fonduri deținute într-un cont de investiții. Autorizația de tranzacționare limitată oferă unui agent terț capacitatea de a acționa asupra oportunităților de tranzacționare profitabile în numele titularului principal.
Autorizație de tranzacționare completă: Autorizația de tranzacționare completă este cea mai largă autorizație disponibilă pentru un agent. Uneori poate fi denumită și procură. Cu autorizația de tranzacționare completă, agentul poate efectua toate activitățile contului disponibile pentru titularul contului principal. Cu o autorizație de tranzacționare completă, un agent poate accesa și retrage fonduri.
Procese și proceduri de autorizare
Documentația de autorizare comercială este o practică comună cu majoritatea firmelor de brokeraj. Firmele de brokeraj din întreaga industrie de la Edward Jones la Morgan Stanley vor oferi tuturor clienților lor opțiunea de a desemna autorizația de tranzacționare unui agent. În unele cazuri, autorizația de tranzacționare poate fi acordată unui broker al firmei, în timp ce, în alte cazuri, agentul va fi un terț neafiliat. În plus, în unele cazuri, autorizația de tranzacționare poate fi dată unui membru al familiei.
Procesele de autorizare și procedurile pentru desemnarea autorizației de tranzacționare vor varia, de asemenea, de la brokeraj. În general, majoritatea firmelor de brokeraj vor avea un formular de autorizare de tranzacționare găsit cu alte formulare și documente importante disponibile prin portalul de clienți. Investitorii pot autoriza un agent completând documentația necesară și urmând procesul de depunere a firmei. În mod obișnuit, firmele de investiții vor contacta clientul cu confirmarea faptului că autorizația de tranzacționare a fost stabilită, ceea ce permite agentului să înceapă să acționeze în numele clientului.
