Deși prețurile acțiunilor sunt într-un punct impresionant de ridicat, semnele care indică o recesiune i-au determinat pe cei mai bogați investitori să facă 5 pași cruciali pentru a-și proteja investițiile care vor merge înainte, potrivit unor consilieri în managementul averii precum Ashley Folkes la Moors & Cabot, în profunzime raport realizat de Business Insider. Aceste 5 etape includ: vânzarea de obligațiuni, stocarea numerarului pentru a crește lichiditatea, apelarea la ETF-uri ca un scut împotriva problemelor potențiale ale pieței, achitarea datoriilor și jocul în siguranță pe piață. Investitorii ultra-înstăriți au făcut acești pași chiar și când alți investitori s-au deplasat ocazional în direcția opusă; în timp ce mulți investitori s-au grăbit să cumpere obligațiuni, managerii de avere încurajează o vânzare ca urmare a curbei randamentului inversat, care a decimat valoarea multor obligațiuni.
Pași pentru pregătire
În ciuda nivelurilor recente ale piețelor bursiere, cifre marcante, inclusiv strategul GLOBal al șefului Deutsche Bank și șeful alocării activelor, Binky Chadha, au arătat semnele crescânde ale unei recesiuni. Chadha explică faptul că firma sa „ar susține că vrei să fii poziționat defensiv” și că „piața de acțiuni din SUA s-a derulat mult, înainte de creștere”, potrivit unui raport al lui Barron. Iată câțiva pași pe care investitorii îi pot lua în considerare pentru a-și proteja investițiile:
Vindeți obligațiuni
Prin limitarea expunerii la obligațiuni, investitorii pot reduce, de asemenea, expunerea la fluctuațiile ratelor dobânzii și la tulburările generale ale pieței. Într-o recesiune, aceste două elemente vor fi abundente.
Sporirea lichidității cu numerar
Într-o recesiune, accesul la lichiditate este esențial. Păstrarea unei proporții mai apreciabile din investițiile dvs., deoarece deținerea de numerar poate ajuta la limitarea riscului general al portofoliului și are avantajul suplimentar de a oferi un instrument pentru a capta oportunități de investiții care pot fi disponibile la o afacere în timpul unei recesiuni.
Îmbrățișați ETF
Pentru acei investitori care nu doresc să renunțe prea mult la o acțiune până când o recesiune pare și mai probabil, indicii ETF-uri cu volatilitate redusă ar putea fi o opțiune bună, potrivit Folkes. Stocurile care plătesc dividende de calitate superioară, cu istorii substanțiale ale succesului, pot fi, de asemenea, un pariu mai sigur.
Reducerea datoriei
Valorizați ratele dobânzilor relativ mici prin refinanțarea și achitarea datoriilor acum, permițându-vă astfel să economisiți mai mulți bani.
Nu mai încercați să jucați piața
Pentru toți investitorii, ultra-înstăriți sau în alt mod, o cheie a condiționării unei recesiuni este de a nu juca prea mult sistemul. Într-adevăr, efectuarea de prea multe modificări semnificative la un portofoliu poate arunca toleranța la risc, alocarea activelor și multe altele.
Ce urmeaza?
Deși un raport recent al lui Barron evidențiază „scenarii de zi cu zi”, inclusiv războiul comercial SUA-China în desfășurare, potențialul daunelor majore din infrastructură ca urmare a atacurilor cibernetice sau a unei deflații răspândite, este important să rețineți că strategiile de investiții pe termen lung sunt de obicei conceput pentru a adapta perioadele de agitație economică. Investitorii care doresc să urmeze strategiile defensive ale ultra-bogaților ar fi înțelept să țină cont de asta înainte de a susține în totalitate o abordare a investițiilor.
