Un trust de renunțare permite soțului supraviețuitor să pună anumite active sub formă de trust.
Încredere și planificare imobiliară
-
Beneficiarii discreționari sunt persoane fizice sau entități pe care un donator le numește într-un trust, poliță de asigurare de viață sau un plan de pensionare care nu au niciun interes legal de proprietate.
-
Venitul net distribuibil este utilizat pentru a aloca venituri între un trust și beneficiarii săi.
-
Beneficiarul beneficiar primește beneficiile preconizate de la o obligație contractuală fără a fi parte tehnic la contract.
-
Un fond consiliat de donatori este un fond privat administrat de o terță parte, creat pentru gestionarea donațiilor caritabile în numele unei organizații, familii sau persoane fizice.
-
Un dower era o lege comună care avea dreptul la o văduvă la o parte din moșia soțului ei, în absența testamentului.
-
Retragerea anticipată este fie eliminarea fondurilor dintr-o investiție pe termen determinat înainte de data scadenței, fie eliminarea fondurilor dintr-un cont de investiții amânate din impozit sau un cont de economii de pensionare înainte de un termen prescris.
-
O încredere dinastie este o încredere pe termen lung creată pentru a transmite averea din generație în generație fără a suporta impozite pe proprietăți.
-
Omul economic se referă la o ființă umană idealizată presupusă a acționa rațional și care încearcă să maximizeze satisfacția sau utilitatea personală.
-
O dotare este o donație de bani sau proprietăți către o organizație nonprofit, care utilizează venitul investițional rezultat pentru un scop specific.
-
Un fond de dotare este un fond de investiții înființat de o instituție care efectuează retrageri periodice din capitalul investit pentru a finanța operațiunile în curs de desfășurare.
-
Legea lui Engel propune pe măsură ce veniturile gospodăriei cresc, procentul de venit alocat alimentelor scade, în timp ce banii se abat de la alte bunuri sau servicii.
-
O înghețare a proprietății este o strategie de gestionare a activelor prin care un proprietar de proprietate își propune să transfere activele către beneficiarii săi fără consecințe fiscale.
-
Un trust de scutire ajută la reducerea sau eliminarea impozitelor federale pe proprietatea unui cuplu căsătorit. Încrederea deține bunurile primului soț care a murit.
-
Un executor este o persoană desemnată să administreze moșia unei persoane decedate. Sarcina principală a executorului este de a efectua instrucțiunile și dorințele celui decedat.
-
Exonerarea înseamnă a elibera pe cineva de vină; pe tărâm financiar, exonerarea înseamnă de obicei să scutească pe cineva de o obligație sau datorie financiară.
-
O clauză exordium este o secțiune de la începutul testamentului care stabilește documentul ca testament și descrie câteva premise de bază ale documentului.
-
O viză de ieșire este un document emis de guvern care acordă permisiunea individuală de a părăsi o țară.
-
Birourile de familie sunt firme private de consultanță pentru gestionarea averii care servesc investitori de valoare netă ultra-înaltă.
-
Neglijența falsă este o malpraxis profesională atunci când o persoană nu își respectă obligațiile și responsabilitățile de încredere.
-
O declarație finală pentru decedent este o declarație fiscală depusă pentru o persoană în anul morții persoanei respective.
-
Procura financiară este un document legal care acordă unui agent de încredere autoritatea de a acționa în numele principalului în probleme financiare.
-
Terapia financiară îmbină finanțele cu sprijinul emoțional pentru a ajuta oamenii să facă față stresului financiar.
-
Puterea de încredere 5 în 5 este o clauză comună în multe trusturi care permite beneficiarului trustului să efectueze anumite retrageri.
-
Banii găsiți reprezintă o sumă de numerar sau cont financiar pe care deținătorul îl controlează, dar pe care l-a uitat, apoi redescoperit.
-
A fi împlinită în totalitate înseamnă că o persoană are drepturi asupra sumei complete a unei prestații, de cele mai multe ori opțiuni de acțiuni, de partajare a profitului sau de pensii.
-
O încredere care sărute din generație (GST) este un acord legal obligatoriu prin care activele sunt transmise nepoților donatorului (săritura copiilor).
-
Un cadou este ceva de valoare care se acordă unei alte părți fără ca așteptarea unei schimbări de valoare egală să fie schimbată în schimb.
-
Stocurile supuse cadourilor sunt stocuri date de la o parte la alta, adesea ca parte a unei strategii de planificare a proprietății sau pentru beneficii fiscale.
-
Un cadou în încredere este o legătura indirectă de bunuri către un beneficiar printr-un acord juridic și fiduciar special.
-
Cadou causa mortis este un cadou de proprietate personală făcut cu așteptarea ca cel care dă cadoul să moară în curând.
-
Un cadou inter vivos, care este latin pentru cei vii, este un cadou sau un transfer de proprietăți care se realizează în timpul vieții concedentului.
-
O scrisoare de cadou este scrisă corespondență în care se precizează în mod explicit că banii primiți de la un prieten sau rudă sunt un cadou. Astfel de scrisori afirmă că banii primiți nu sunt așteptați să fie plătiți în niciun fel, formă sau formă.
-
Investiția bazată pe obiective este o abordare relativ nouă pentru gestionarea averii, care accentuează investițiile cu obiectivul de a atinge obiective specifice de viață.
-
Un sicriu de aur este un pachet de beneficii pentru moarte, acordat moștenitorilor directorilor de rang înalt, care mor în timp ce sunt încă angajați la o companie.
-
Regulile de încredere a grantului conturează responsabilitățile creatorului trustului în scopuri de impozit pe venit și imobiliare.
-
Un donator păstrat cu renta (GRAT) este un instrument financiar utilizat în planificarea proprietății pentru a minimiza impozitele pe cadourile financiare mari pentru membrii familiei.
-
Moșia brută este valoarea brută a averii unei persoane în momentul morții acesteia înainte de scăderea obligațiilor precum datoriile restante și impozitele.
-
Moștenitorul este cineva care are dreptul legal să moștenească o parte sau toate bunurile unei alte persoane care a murit fără voință și testament legal.
-
O persoană cu valoare netă mare este o clasificare folosită de industria serviciilor financiare pentru a indica o persoană cu active lichide peste o anumită cifră.