Investițiile care se califică sunt amânate de impozite, permițând investitorilor să contribuie cu venituri pretax.
Ghid de planificare a pensiilor
-
Recharacterizarea este inversarea unei conversii IRA, cum ar fi de la un IRA Roth înapoi la un IRA tradițional, în general pentru a obține un tratament fiscal mai bun.
-
Un redepozit este reintegrarea necesară a banilor retrași dintr-un fond de pensionare într-o perioadă determinată pentru a evita o sancțiune fiscală.
-
O rată de înlocuire este procentul din venitul pre-pensionare al lucrătorului care este plătit de un program de pensii la pensionare.
-
Un beneficiar reprezentativ este o persoană care acționează ca beneficiar al plăților de invaliditate sau de asigurări sociale pentru cineva care nu este capabil să-și gestioneze propriile prestații.
-
O dată de început necesară (RBD) este data la care persoanele cu planuri de pensionare trebuie să înceapă să ia distribuțiile necesare din conturile lor.
-
Metoda de distribuție minimă necesară este o formulă bazată pe vârstă folosită pentru a determina distribuțiile minime de nivel dintr-un plan de pensionare.
-
O distribuție minimă obligatorie este o sumă specifică de bani pe care un pensionar trebuie să o retragă dintr-un cont de pensionare amânat din impozit în fiecare an după vârsta de 70 1/2.
-
Retragerea se referă la timpul vieții când cineva alege să părăsească definitiv forța de muncă în urmă.
-
O contribuție la pensie este o plată către un plan de pensionare, fie pretax, fie după impozitare.
-
Un planificator de pensionare este un profesionist care ajută indivizii să pregătească și să mențină un plan de pensionare.
-
Pregătirea pentru pensionare este starea și / sau gradul de pregătire pentru pensionare.
-
Planificarea pensionării este procesul de determinare a obiectivelor privind venitul la pensionare, toleranța la risc și acțiunile și deciziile necesare pentru atingerea acestor obiective.
-
Un fond de venit pentru pensionare (RIF) este un produs de investiții care vizează plata unui randament declarat pentru cei care caută un venit de pensionare.
-
Un profil de risc este o evaluare a voinței și abilității unei persoane sau organizații de a-și asuma riscuri. De asemenea, se poate referi la amenințările la care este expusă o organizație.
-
Un transfer poate implica mai multe acțiuni, cel mai popular transferul deținerilor unui plan de pensionare la altul, fără a crea un eveniment impozabil.
-
O opțiune Roth, disponibilă în unele planuri de pensionare ale companiei 401 (k), permite unui angajat să contribuie cu un dolar după impozitare într-un cont.
-
Un plan de economii la pensie înregistrat (REER) este un vehicul de economisire a pensiilor și de investiții pentru angajați și angajați independenți din Canada. Banii înainte de impozitare sunt plasați într-un REER și cresc impozit până la retragere, moment în care sunt impozitați la rata marginală.
-
Contribuția planului de economii la pensie înregistrată sunt active investite într-un REER în Canada.
-
O deducere a planului de economii la pensie înregistrată este suma maximă deductibilă din impozit pe care contribuabilului canadian i se poate investi într-un plan eligibil.
-
Un plan de pensii înregistrat este o formă de încredere care oferă beneficii de pensie pentru un angajat al unei companii la pensionare.
-
Limita de deducere a planului de economii la pensie înregistrată este suma maximă pe care Canada le permite contribuabililor să deducă din veniturile lor atunci când calculează obligația fiscală.
-
Regula 72 litera (t), emisă de Serviciul de venituri interne, permite retrageri fără penalitate dintr-un cont IRA și din alte conturi specificate pentru avantajul fiscal.
-
Metoda ratei de retragere sigură (SWR) este una pe care pensionarii o folosesc pentru a determina cât de mult se pot retrage din conturi în fiecare an fără a rămâne fără bani.
-
O contribuție la reducerea salariului este o contribuție adusă la un plan de economii de pensionare, care este, în general, un procent din compensația unui angajat.
-
Reducerea salariilor Planul simplificat de pensii pentru angajați - SARSEP a fost un plan de pensionare înainte de impozit pentru angajații companiilor mici, întrerupt după 1996.
-
Rata de economii este procentul de bani preluat din venitul personal și economisit.
-
RRSP autodirecționat este un tip de REER (Planul de economii pentru pensionare înregistrat) care oferă proprietarului mai mult control și flexibilitate în gestionarea contului.
-
O pensie personală autoinvestită este un cont de economii de pensionare disponibil în Marea Britanie care oferă participanților flexibilitatea alocării activelor.
-
O pensie simplificată pentru angajați este un plan de pensionare pe care un angajator sau persoane fizice independente le poate stabili.
-
Riscul de secvență este pericolul ca momentul retragerii dintr-un cont de pensionare să afecteze rata generală de rentabilitate a investitorului.
-
Un plan de plată periodică substanțial egală permite persoanelor cu planuri de pensionare calificate să retragă fonduri înainte de vârsta de 59 1/2 fără penalități.
-
Un plan suplimentar de pensionare executivă este o formă de plan de compensare amânată folosit pentru a recompensa și a păstra directorii-cheie.
-
Un plan de potrivire a economisirii pentru economii pentru angajații micilor angajatori (SIMPL) este un tip de cont de pensionare amânat din taxe, sponsorizat de angajatori.
-
Plata pentru o singură viață într-o pensie înseamnă că doar angajatul va primi plățile pentru tot restul vieții.
-
O unitate de asistență calificată este un centru de reabilitare medicală pentru pacienți cu personal permanent, cu profesioniști instruiți.
-
Securitatea socială este un program federal de asigurare care oferă beneficii multor pensionari americani, supraviețuitorilor lor și lucrătorilor care devin handicapati.
-
Prestațiile de securitate socială sunt plăți efectuate pensionarilor și persoanelor cu dizabilități calificate, precum și soților, copiilor și supraviețuitorilor lor.
-
Legea privind securitatea socială, lege adoptată în 1935, a creat un sistem de plăți prin transfer în care oamenii mai tineri, care muncesc, sprijină persoanele în vârstă, pensionari.
-
Fondul de încredere pentru securitatea socială se referă la două conturi utilizate de guvernul SUA pentru gestionarea contribuțiilor excedentare la sistemul de securitate socială.