Informații esențiale cu venit fix

Descoperiți cinci motive pentru care investițiile în obligațiuni municipale atunci când Rezerva Federală crește ratele dobânzilor poate fi o modalitate excelentă de a stimula veniturile din investiții.

Aflați mai multe despre trei semnale majore că ar putea fi momentul să vă vindeți obligațiunile chiar acum, inclusiv majorarea iminentă a dobânzii și instabilitatea emitentului de obligațiuni.

Curbele de randament ale trezoreriei sunt un indicator de frunte pentru viitoarea stare a economiei și a ratelor dobânzii.

Un ghid pentru a ajuta la înțelegerea terminologiei matematice simple din spatele obligațiunilor corporative cu cupon fix.

Obligațiunile nedorite sunt mai volatile decât obligațiunile de grad de investiții, dar pot oferi avantaje semnificative atunci când sunt analizate în profunzime.

Fondurile mutuale și ETF-urile care investesc în obligațiuni cu randament ridicat produc randamente mai mari decât titlurile de stat, dar cu un risc suplimentar și deseori semnificativ.

Acțiunile și obligațiunile corporative joacă adesea un rol semnificativ în diversificarea unui portofoliu.

Riscul de migrare a creditului este o parte vitală a evaluării riscului de credit, în special în ceea ce privește obligațiunile corporative care stau la baza mai multor modificări de rating.

Investitorii de obligațiuni ar trebui să fie conștienți de diferitele tipuri de securitate care cuprind universul obligațiunilor corporative, precum și corelația directă pe care o au aceste active cu ratele potențiale de recuperare.

Obligațiunile pe durată scurtă pot adăuga o valoare serioasă strategiei de alocare a activelor; beneficiile includ riscul de credit mai mic, riscul ratei dobânzii mai mic și volatilitatea mai mică.

Aflați cum actualizarea OIS a devenit parte a tehnicilor standard de evaluare, în special pe o piață de instrumente derivate incertă, după recesiune.

Obligațiunile junk pot fi o opțiune atractivă pentru investitorii privați și instituționali care urmăresc randamente.

Descoperiți unii dintre factorii cheie pentru determinarea profilului de rentabilitate a riscului fondului de obligațiuni și performanța relativă a acestuia. Înțelegerea acestor valori sunt importante.

Fondurile de pe piața monetară sunt un loc sigur, dacă nu chiar profitabil, pentru a pune bani. Dar nu există FDIC și taxele pot fi mari. Alege-ți fondul cu grijă.

E timpul să încasați obligațiunile dvs. de economii din SUA?

Aflați mai multe despre fondurile de vultură care pradă companiilor cele mai slabe, investind în obligațiunile lor.

Învață să diferențiezi între obligațiile standard și stocurile de debituri, care sunt acțiuni care acționează mai mult ca acțiunile preferate decât emisiile datoriei.

Aflați cum puteți calcula randamentul până la scadența unei obligațiuni cu cupon zero și aflați de ce acest calcul este mai simplu decât unul cu o obligațiune care are cupon.

Aflați cele mai bune practici pentru majoritatea modelării financiare la prețul unei obligațiuni, calculați plățile cuponului, apoi aflați cum să calculați randamentul unei obligațiuni până la scadență în Microsoft Excel.

Vedeți de ce este foarte dificil să evaluați impactul programului de reducere cantitativă a rezervei federale sau QE, asupra prețurilor și randamentelor obligațiunilor.

Aflați cum Serviciul de venituri interne colectează impozite pe facturile de trezorerie (facturi T) achiziționate de la guvernul Statelor Unite prin formularul 1099-INT.

Descoperiți cum se tranzacționează obligațiunile ca titluri de investiții și înțelegeți diferiții termeni folosiți în tranzacționarea obligațiunilor, inclusiv valoarea nominală și prețul de piață.

Rata cuponului unei obligațiuni este dobânda obținută asupra obligațiunii la valoarea nominală, în timp ce randamentul său până la scadență reflectă variația sa pe piața secundară.

Aflați cum pot fi emise sau tranzacționate obligațiunile cu mai puțin decât valorile lor nominale listate și aflați care determină fluctuația prețurilor obligațiunilor pe piața secundară.

Randamentul unei obligațiuni până la scadență este dobânda totală pe care o va câștiga, în timp ce rata sa la vedere este prețul pe care îl merită în orice moment pe piețele obligațiunilor. Iată de ce rata dobânzii la obligațiuni fluctuează, chiar dacă rata dobânzii este stabilită.

Aflați mai multe despre relația dintre piețele obligațiunilor și capitalurile proprii. Aflați ce s-ar putea întâmpla cu obligațiunile din mijlocul unei burse bursiere.

Aflați cum puteți calcula randamentul real al unei obligațiuni ajustate inflației, cum ar fi securitatea protejată a inflației (TIPS) a Trezoreriei SUA.

Înțelegeți ce reprezintă curba actuală a randamentului și aflați cum analiștii de piață interpretează de obicei diverse modificări ale curbei de randament.

Aflați mai multe despre titlurile comercializabile și cele mai comune tipuri de titluri de creanță și capitaluri proprii, inclusiv acțiuni comune, obligațiuni și acțiuni preferențiale.

Există trei modalități prin care să investești în datoria Statelor Unite: obligațiuni de trezorerie, note de trezorerie și facturi de trezorerie. Durata de timp în care fiecare maturitate diferă, împreună cu modul în care dobânzile sunt plătite pentru ei.

Deoarece obligațiunile, la fel ca orice alte valori mobiliare, înregistrează fluctuații ale pieței, este posibil să se vândă scurt o obligațiune. Vânzarea pe termen scurt este o modalitate de a profita dintr-o garanție în scădere (cum ar fi un stoc sau o obligațiune) prin vânzarea acesteia fără a deține. Investitorii care se așteaptă la o piață de urs vor intra adesea într-o poziție scurtă, prin vânzarea unei garanții împrumutate la prețul curent al pieței, în speranța de a o cumpăra înapoi la un preț mai mic (moment în care el sau ea îl vor returna proprietarului inițial). pe piața bursieră

Aflați cum puteți crea intrări comune în jurnal pentru dobândă acumulată, inclusiv ajustarea intrărilor și emisiile de obligațiuni întârziate vândute la valoarea nominală.

O garanție garantată de active (ABS) și o obligație de garanție garantată (CDO) sunt ambele tipuri de investiții care sunt susținute de fonduri de datorii. Există însă diferențe cheie pe care un investitor ar trebui să le cunoască.

Rata fără riscuri este ipotetică, deoarece fiecare investiție are un risc asociat cu aceasta. Facturile de trezorerie sunt cele mai apropiate investiții de a fi lipsite de riscuri.

Explorați diferența dintre ratele dobânzilor și cupoanele obligațiunilor, ce determină randamentul curent al instrumentelor de creanță și de ce prețurile trezoreriei cresc și scad.

Înțelegeți de ce obligațiunile Trezoreriei (obligațiunile T) sunt o alegere populară pentru investitorii aproape de pensionare și de ce nu sunt întotdeauna potriviți pentru investitori mai tineri.

Denumite formal acorduri de răscumpărare și contracte de răscumpărare inversă, depozitele sunt forme de împrumuturi pe termen scurt și împrumuturi care folosesc obligațiuni sau valori mobiliare ca garanție.

Citiți mai multe despre riscurile investițiilor în obligațiunile Trezoreriei SUA fără riscuri, inclusiv riscul de dobândă, riscul de inflație și costurile de oportunitate.

Citiți despre evaluarea obligațiunilor, în special diferențele dintre modul în care este evaluată o obligațiune tradițională și cum este evaluată o obligațiune convertibilă.

Atunci când cumpărați o obligațiune, dobânda plătită este cunoscută sub denumirea de valoarea nominală a obligațiunii. Aflați cum este afectată valoarea nominală atunci când prețul unei obligațiuni scade.